Pada 7th Mac 2023, Kerajaan mengeluarkan dua pemberitahuan warta membuat pindaan menyeluruh dalam Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram (PMLA) berhubung dengan “Penyelenggaraan Rekod"Dan aset digital maya".
Untuk penyelenggaraan rekod dan tujuan pelaporan kewangan, tanggungjawab entiti pelaporan kewangan (seperti bank) telah diperluaskan untuk merangkumi definisi yang diperluaskan bagi Pertubuhan Bukan Untung (NGO) dan Orang Terdedah Politik (PEP).
Kini, NGO merangkumi semua entiti amal yang didaftarkan sebagai amanah, pertubuhan atau syarikat Seksyen 8. Menurut pemberitahuan itu, Pertubuhan Bukan Untung (NGO) bermaksud mana-mana entiti atau organisasi, yang ditubuhkan untuk tujuan keagamaan atau kebajikan yang didaftarkan sebagai amanah atau pertubuhan atau Syarikat (berdaftar di bawah seksyen 8 Akta Syarikat). Bank atau institusi kewangan atau pengantara perlu mengumpul dan mengekalkan butiran pengasas, peneroka, pemegang amanah dan penandatangan sah NGO dan mendaftarkan butiran NGO di portal DARPAN NITI Aayog.
Pemberitahuan itu mentakrifkan Orang Terdedah Politik (PEP) untuk melindungi individu yang telah diamanahkan dengan fungsi awam yang terkemuka oleh negara asing, termasuk ketua Negara atau Kerajaan, ahli politik kanan, pegawai kanan kerajaan atau kehakiman atau tentera, eksekutif kanan milik kerajaan. syarikat dan pegawai penting parti politik. Sebuah bank atau institusi kewangan atau pengantara perlu menjalankan kenal-pelanggan-anda (KYC) dan mengekalkan rekod terperinci tentang sifat dan nilai transaksi PEP dan NGO.
Rekod kewangan yang dikumpul dan diselenggara oleh institusi kewangan akan berguna kepada agensi penguatkuasaan PMLA dalam siasatan dan pendakwaan pesalah.
Pemberitahuan kedua membawa perdagangan dalam aset digital maya atau mata wang kripto dalam lingkungan PMLA. Lima jenis transaksi kewangan berikut yang melibatkan aktiviti mata wang kripto apabila dijalankan untuk atau bagi pihak orang asli atau sah lain semasa perniagaan akan dilindungi di bawah PMLA:
- pertukaran antara aset digital maya dan mata wang fiat (tender sah yang dikeluarkan oleh bank pusat)
- pertukaran antara satu atau lebih bentuk aset digital maya;
- pemindahan aset digital maya;
- penyimpanan atau pentadbiran aset atau instrumen digital maya yang membolehkan kawalan ke atas aset digital maya; dan
- penyertaan dalam dan penyediaan perkhidmatan kewangan yang berkaitan dengan tawaran penerbit dan penjualan aset digital maya.
Jelas sekali, portal web pihak ketiga yang menjalankan transaksi crypto kini berada di bawah PMLA.
Kedua-dua pemberitahuan ini memberi banyak perhatian kepada agensi yang bertanggungjawab untuk penguatkuasaan Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram (PMLA).
Dalam hampir dua dekad operasi PMLA, kadar sabitan adalah suram 0.5%. Salah satu sebab utama di sebalik kadar sabitan yang sangat rendah telah dikatakan sebagai kelemahan dalam peruntukan PMLA yang mana dua pemberitahuan bertarikh 7th Alamat Mac 2023 secara menyeluruh.
Walaupun matlamat untuk meningkatkan kadar sabitan, sebab utama di sebalik dua pemberitahuan untuk mengukuhkan PMLA ialah penilaian India yang akan datang oleh Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) yang akan tamat pada akhir tahun ini. Disebabkan oleh pandemik COVID-19 dan jeda dalam proses penilaian FATF, India tidak dapat dinilai dalam pusingan keempat penilaian bersama dan perkara yang sama telah ditangguhkan ke 2023. India dinilai kali terakhir pada 2010. Kedua-dua pemberitahuan itu meminda secara komprehensif India undang-undang anti-pengubahan wang haram untuk menyelaraskannya dengan syor FATF.
Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) ialah organisasi antara kerajaan yang mengetuai tindakan global untuk menangani pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas dan proliferasi.
Bagaimanapun, hampir semua parti politik dalam pembangkang di India telah mengkritik langkah itu dan curiga tentang niat sebenar di sebalik pengukuhan undang-undang anti-pengubahan wang haram yang memberi lebih banyak perhatian kepada agensi penguatkuasaan itu.
***
